Posséder une entreprise est l'un des meilleurs moyens de créer une richesse et une liberté durables. Mais il y a beaucoup d'incertitude.
Peut-être que vous n'avez pas le financement, les connexions ou la vision qui change le monde nécessaires pour faire décoller des idées comme Tesla, Amazon ou SpaceX. Vous avez peut-être une entreprise, mais vous avez du mal à créer une dynamique. Ou vous avez une franchise mais vous souhaitez créer quelque chose de votre choix.
Je sais combien il est difficile de démarrer une entreprise à partir de zéro. Ma première entreprise a été de vendre des fleurs dans la rue à 16 ans. Je ne savais rien des fleurs ou des ventes, et sans surprise, personne ne m'a acheté. Mais il y avait un magasin de fleurs bien établi à proximité. Avec le recul, que se passerait-il si j'avais acheté cette entreprise et mis à profit la réputation et les clients qu'ils avaient déjà établis?
Je n'avais pas l'argent pour le faire, mais voici la chose: dans certains cas, il est possible d'acheter une entreprise rentable sans avoir de trésorerie, de crédit ou d'expérience. Plutôt que de partir de rien, il est beaucoup plus facile et plus rapide de prendre quelque chose de bien et de le rendre génial - en plus, c'est moins risqué. Vous pouvez même trouver des entreprises sur le point de doubler, tripler ou 10 fois leur valeur en un an. Vous aurez du mal à trouver un investissement immobilier ou une option d'achat d'actions qui vous procurera ce genre de rendement.
Au cours de la dernière décennie, j'ai acheté des entreprises de plusieurs millions de dollars de cette façon et j'ai appris aux autres à faire de même. Cela fonctionne si bien que j'établis également un fonds d'investissement pour soutenir ce genre de transactions. Pourquoi apprendre aux autres à le faire? Simple. Cela me donne accès à un flux d'offres que je n'aurais pas autrement.
Voici comment acheter des entreprises rentables sans dépenser votre propre argent.
1. Identifiez ce que vous voulez.
Les meilleures opportunités sont les petites entreprises qui gagnent entre 1 et 10 millions de dollars par an. Recherchez des modèles commerciaux simples avec peu de concurrence en matière d'investissement, tels que des services professionnels tels que la construction, l'ingénierie et la plomberie. Mais le meilleur secteur est celui qui correspond à vos intérêts et à votre expérience.
Dans le même temps, vous n'aurez peut-être même pas besoin d'expérience personnelle dans l'industrie, car vous pourrez peut-être conclure une entente dans laquelle le propriétaire de l'entreprise vous forme. Si vous ne souhaitez pas gérer vous-même les opérations quotidiennes, vous pouvez embaucher un professionnel expérimenté ou promouvoir au sein de l'entreprise pendant que le propriétaire est toujours là pour le former. Vous pouvez généralement trouver quelqu'un qui fait le même travail pour une autre entreprise et l'inciter à laisser son salaire au profit de l'équité dans votre entreprise.
2. Trouvez des vendeurs motivés.
Il est essentiel de trouver des propriétaires d'entreprise désireux de passer à autre chose et motivés à vendre. De nombreux baby-boomers sont prêts à prendre leur retraite, tandis que d'autres vendeurs s'ennuient et ont besoin d'un changement.
La plupart des entreprises vendent pour un multiple des bénéfices. Par exemple, celui qui gagne 100 000 $ se vendra trois fois ce montant. Mais si vous trouvez un vendeur motivé, vous ne pouvez souvent négocier que pour payer l'équivalent d'un an de revenus (dans ce cas, 100 000 $).
Vous pouvez trouver ces entreprises de la même manière que vous trouveriez des clients - via le marketing des médias sociaux ou le réseautage, par exemple. Il s'agit simplement de changer la conversation et de vous présenter en tant qu'investisseur à la recherche d'opportunités.
3. Calculez ce calcul simple.
Proposez de signer un accord de non-divulgation afin que le propriétaire de l'entreprise soit à l'aise de partager ses livres avec vous. Confirmez qu'il y a plus d'argent entrant que sortant et que le flux de trésorerie est resté constant au cours des trois dernières années. Ensuite, assurez-vous qu'il y a suffisamment de profit pour couvrir le coût du financement.
En plus de la rentabilité, déterminez si l'entreprise a des opportunités d'amélioration, en particulier si elle est faible dans un domaine où vous excellez. Vous pouvez souvent doubler vos bénéfices simplement en améliorant le marketing ou les opérations, par exemple.
4. Connectez-vous avec le propriétaire de l'entreprise.
Bien que la démonstration de plans intelligents pour l'entreprise soit importante, votre argumentaire devrait être plus que cela. Pour de nombreux propriétaires, leur entreprise est leur bébé - ce qui signifie qu'ils se soucient plus que de l'argent. Ils veulent savoir que vous vous occuperez de la marque et de la réputation qu'ils ont travaillé si dur à bâtir. Ils craignent donc peut-être que vous licenciez leurs employés de longue date ou que vous endommagiez des relations significatives.
Concentrez-vous sur les raisons pour lesquelles vous serez le meilleur gardien de ce qu'ils ont construit en démontrant que vous êtes digne de confiance et que vous continuerez leur héritage. Comment? Établissez un rapport, posez des questions et parlez directement de leurs préoccupations. Montrez que vous vous souciez d'eux plutôt que de parler de vous tout le temps. C'est encore mieux si vous pouvez vous positionner comme une version jeune et enthousiaste d'entre eux.
5. Financez la transaction, parfois avec peu ou pas de frais.
De nombreuses options de financement ne nécessitent pas votre propre capital - ou pas du tout. Si le propriétaire est motivé à passer à autre chose, vous pouvez souvent acheter une entreprise à fort potentiel pour presque rien. Certains propriétaires d'entreprise vous permettront de les rembourser au fil du temps en utilisant les bénéfices de l'entreprise. S'ils veulent être payés d'avance, vous pouvez obtenir un prêt auprès d'une institution financière spécialisée dans les acquisitions. Les banques peuvent utiliser les bénéfices des entreprises comme garantie; ils sont moins intéressés par votre crédit et veulent surtout voir que vous avez un skin dans le jeu.
Vous seriez surpris de voir à quel point les conditions de financement sont négociables, alors améliorez vos compétences en vente et en persuasion. Il est courant de ne pas payer plus de 30% du prix d'achat à la clôture. Si vous pouvez trouver des investisseurs expérimentés pour vous prêter de l'argent en échange de capitaux propres, vous pouvez utiliser les bénéfices de l'entreprise pour couvrir les paiements d'intérêts.
Il existe d'autres structures de transaction, mais le fait est le suivant: plutôt que de contracter des dettes pour financer une idée non prouvée, il est possible d'acheter un actif qui dispose des flux de trésorerie nécessaires pour se rembourser.
6. Plongez dans la diligence raisonnable.
Une fois que vous avez accepté une offre, il est temps de faire preuve de diligence raisonnable. Consultez des comptables et des avocats et négociez une structure d'honoraires conditionnelle à la conclusion de la transaction. De cette façon, ils ne sont pas motivés à facturer autant d'heures que possible.
Parlez ouvertement avec les employés clés pour comprendre le fonctionnement de l'entreprise et assurez-vous qu'ils ne prévoient pas de partir lorsque la transaction sera conclue. Établissez un plan de relève solide avec un gestionnaire qui connaît parfaitement l'industrie. Clarifiez votre rôle et le leur et identifiez les indicateurs clés de performance (KPI) pour chacun.
7. Tirer parti du propriétaire de l'entreprise tout au long de la transition.
Vous devez maintenant responsabiliser tout le monde, avec un processus clair en place que vous pouvez exécuter. Le propriétaire de l'entreprise sait exactement comment tout le monde et tout fonctionne, alors comptez sur lui tout au long de la transition. Ils sont généralement motivés pour vous aider à réussir, mais envisagez de prévoir une période de transfert pour vous assurer qu'ils restent suffisamment longtemps pour transmettre leurs connaissances.
Toutes nos félicitations! Vous êtes propriétaire d'une entreprise établie et rentable. Que vous restiez impliqué dans la vie quotidienne ou que vous preniez du recul et que vous laissiez les autres faire cela, vous disposez désormais d'un atout précieux - et d'une plus grande liberté personnelle.
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